Nogensinde se filmen, de kasteløse? Det handler om en agent fra regeringen, Eliot Ness, der sammen med sit band G-mænd (regeringens mænd), kæmper gangstere (ligesom Al Capone) under forbud. Der er store skud i filmen, fyre hængende fra bevægelige biler, holder fast svingdøre, mens de skyder op restauranter med Tommy kanoner. I dag har vi vores egne Untouchables. Vi har erstattet Tommy pistoler til computere og handelsplatforme. Vi sidder i stole i stedet for at svinge fra at flytte biler. Og drabene, ja, vi har handlet i G-mændene til G-ord: Grådighed.
Hvad er grådighed? Wikipedia definerer grådighed som "en overdreven lyst til at besidde rigdom eller varer med den hensigt at holde det for sig selv." Sandsynligvis den operative ord her er "overdreven". Til investorer daytrading eller nat handel, kan G-ordet så godt være 4 bogstaver.
Lad os se på, hvordan vanvittige grådighed kan være, da det påvirker futures handel, især Emini futures. Emini futures, ligesom aktier, handel prisudsving, men med futures, der er prisudsving kendt som flåter. I en verden af bestandene, er én prisudsving 1 øre. Generelt 1 tick, 1 prisudsving, udbetaler omkring $ 12,50 ... det er korrekt 1 kryds. Futures handel med kontrakter, der ikke aktier. Investorerne kan nemt finde futures mæglere, der giver dig mulighed for at handle for $ 500 per kontrakt. Lagrene handel i multipla på 100 aktier. Bestande, der har nok volatilitet at dagen handel starte hvor som helst fra $ 25/share til $ 75/share og meget mere. Selv på den lave ende, realistisk, du brug for $ 2500. Så når dine 100 aksjer flytte 1 krone, du gøre $ 1.00. Men sammenligne det til handel med emini er. For $ 2500, kan du handle 5 kontrakter. For hvert tick bevægelse, gør du 60 dollar. Så det er en 60 til 1-forhold, måske lidt mindre, da kommissionen for handel med futures er en smule højere end aktiehandel, så kalde det 50 til 1 ratio.
Ønsker at gøre $ 200 om dagen .... lave 5 ticks. Se her. 5 ticks X 12,50 $ = 62,50 $ x 5 kontrakter ($ 2500) = $ 312,50. Nu tager off $ 25 for provision og sige $ 50 for tab = $ 235 (give eller tage). $ 235/day x 20 dage om måneden er en dejlig 4500 dollar om måneden, eller lidt over $ 50.000 om året. Futures er unikke, når det kommer til skatter. De blev oprindeligt udviklet til landmænd. I årenes løb, endte landmændene op med nogle meget søde IRS fradrag, kaldet 60/40 split. Når du handler futures er 60% af de kapitalgevinster betragtes som lang sigt og 40% anses kort sigt. Ved udgangen af året sender dine futures mægler dig en one-liner, en nettopris, af størrelsen af gevinster eller tab. Det er ikke specificeret ved transaktionen. Da det er et nettotal, kan IRS ikke fortælle, hvis du er en landmand eller en spekulant handel råolie futures. Så alle nyder 60/40 split. For skatter, sætter, at du i omkring en 20% skatteklasse. Da du er handel, og det er din virksomhed, kan du fratrække erhvervsmæssige udgifter fra dette tal (en del af dit hus, din telefon, internet, computer, bil osv.) nedsættelse, at skatteprocenten for mere ligesom 15%. Så 15% på $ 50.000 giver dig omkring $ 42,000 spendable om året.
Lader sammenligne det med at arbejde 8 timer om dagen på et job. For at gøre $ 42,000 om året, først og fremmest dit job skal betale dig omkring $ 45 / time. Hvorfor? De fleste amerikanere betaler en samlet skattesats (føderale, statslige, lokale og Tilbageholdelse) på ca 40%. Hvis du gøre $ 45 / time og sige arbejde 2000 timer om året, der kommer til $ 90.000. Tag 36,000 dollars i skat, så nu er du på $ 54,000. For at kunne arbejde, har du pendler udgifter til at beskæftige sig med. Med prisen på gas og olie, hvis du drive 20 miles om dagen vi får der er 1 gallon, så kalde det $ 5/dag eller $ 100/month, så der går 1200 dollars bare for at pendle. Du har fået slitage på din bil, så der vil koste en anden $ 1000 om året. Med en $ 90.000 år job, er der store chancer du ikke kan køre nogle clunker, så der vil koste dig en anden $ 300 om måneden, så lad os tage $ 3500. Mens han var på arbejde, er du sandsynligvis nødt til at spise ude, tilføje en anden, konservativt $ 5/dag (kaffe og sandwich), en anden $ 1200. Og selvfølgelig skal du tøj, medmindre du er heldig at arbejde på et sted, der giver dig mulighed for at arbejde i jeans. Tilføj en anden $ 1000 for det. Alt i alt sige, at er $ 8000 og det er i den lave ende, forudsat at du kun bruge 1 gallon om dagen, spise billigt, og købe simple dragter. For at være på den sikre side, siger 10k. Så for at arbejde 8 timer om dagen, netto dig omkring $ 44,000 spendable.
Selvfølgelig må der være noget galt med denne beregning, fordi den gennemsnitlige medianindkomsten i Amerika ikke er $ 90.000. Det er mere i intervallet på $ 50.000, mere ligesom $ 25/hour, indtjente $ 200 per dag, ikke spendable.
$ 200 / dag spendable er en masse penge. Det sætter dig langt over normal med ca 35%. Bare $ 200 / dag. Og her er den bedste del, for at gøre dine 5 ticks, $ 200 / dag, betyder det ikke tage 8 timer, arbejder klokke til klokke. Du kan foretage disse flåter i så lidt som 15 minutter af handel en dag, på den høje side, måske en time og en halv. Der er ingen pendling, ingen slitage på kroppen, ingen chef, ingen klienter eller kunder, ingen specifik tid, du har brug for at være på kontoret, etc.
Så hvorfor er Emini Futures dræbe investorer, der er daytrading eller nat handel? På grund af den uvirkelig G-word .... Greed. Vi har alle set ekstreme skader, grådighed kan forårsage. I 2008 skabte større børsmæglerselskaber sikrede gæld forpligtelser, emballering og ompakning realkreditlån, indtil de blev handel noget, men luft, sende i hele verden ud i økonomisk kollaps, som vi stadig ikke inddrevet (job klog eller bolig wise). Problemet for dagen handlende og nat handlende er ikke, at du ikke kan gøre 5 ticks, er det, at du ikke kan stoppe, når du har lavet dem. Hvis du kan gøre $ 200 i 15 minutter du fortæller dig selv, ja, så kan jeg gøre $ 400 i 30 minutter, $ 600 i en time, osv. osv. osv. Måske du kan, og måske kan du ikke. Jo længere du handler, jo flere fejl, du er bundet til at have. Folk siger ... Jeg handler i en zone, kan jeg gøre noget forkert i dag, og bom ... tab. Hvorfor? Der synes at være en direkte sammenhæng mellem antallet af sejre og graden af cockiness: Jo flere vinder, jo mere kæphøj handlende bliver, jo mere de handle uden deres egne regler, og ved sædet af deres bukser.
Investorer, der er daytrading eller nat handel pas, lest de swingende døre og Tommy kanoner få dig! Af den måde, mens du skriver denne artikel, jeg gjorde en handel, der $ 300 i 43 sekunder, og nu er jeg klar til at handle igen.